Экономика, Финансы, Структуры Банков
Берем и аккуратно выводим
10 Февраля 2017

Как из России уходят миллиарды долларов, а Центробанк под руководством Эльвиры Набиуллиной ничего не может сделать  
Недавно стало известно о потрясающей своей простотой и гениальностью схеме вывода денег из России за рубеж.

 

Фиктивные компании сумели с помощью нее только в прошлом году вывести 16 миллиардов рублей. А, возможно, речь идет и о десятках миллиардов. Мошенническая схема абсолютно легальна, а главное, регуляторы ничего не могут с ней поделать. Или не хотят. Да и официальных сообщений от ЦБ нет, молчит и глава регулятора Эльвира Наибуллина. Мошенник дал – мошенник забрал Схема до неприличия проста. Некая иностранная компания занимает российской компании круглую сумму. Обычно от 400 миллионов до 6 миллиардов рублей. Спустя какое-то время должник не возвращает заём. Иностранец, естественно, отправляется в суд. Поскольку занимал он российскому резиденту, то судится тоже здесь. В ходе процесса ответчик, словно покаявшийся грешник, признает, что был не прав. Стороны либо идут на мировую, либо суд выносит вердикт в пользу истца. После чего кредитору выдается исполнительный лист, с которым он идет к судебным приставам. Те уже обращаются в банк, где хранит свои деньги должник. Кредитная организация перечисляет сумму долга иностранцу. В зарубежный, конечно же, банк. И на этом все. От обычных судебных споров эту ситуацию отличает одно маленькое, но весьма существенное обстоятельство. Никакого долга изначально не было. И истец и ответчик – это фиктивные компании, которые не ведут реальной деятельности. Они связаны между собой и действуют в интересах одного и того же лица. И это лицо становится обладателям солидного капитала в зарубежном банке. Полученного, заметьте, на абсолютно законных основаниях. Ему вернули долг, какие могут быть вопросы? А что это были за деньги изначально – никто не знает. Вполне возможно - криминальные средства, крупная взятка, да все, что угодно. Идеальная «прачечная», ни на йоту не нарушающая закон. Там «офшорка-молдованка» Описанная выше модель вывода денег очень похожа на знаменитую «молдавскую схему». История была очень громкой: правоохранители выяснили, что за несколько лет из страны вывели десятки миллиардов долларов. Там одна оффшорная компания занимала средства у другой. Гарантом выступали российские структуры. Но были еще и поручители. Их роли сыграли некие жители Молдавии. Часто это были люди из так называемых «уязвимых слоев общества». Если отбросить политкорректные термины – бомжи. Дела рассматривались в молдавских районных судах, решения выносили в пользу кредиторов, и российские гаранты по кредитам выплачивали деньги истцам. Схема была не менее остроумной, но отечественные силовики сумели ее раскусить. И в итоге был арестован бизнесмен Александр Григорьев, которого СМИ называли организатором. Уникальность же новой схемы в том, что суды идут в России, и задействованы российские судебные приставы. Банк, даже если что-то и заподозрит, обязан перечислить деньги по исполнительному листу. ФССП и вовсе выполняет решение суда, до всего остального ей нет дела. А суд лишь встает на сторону кредитора. Не подкопаешься. Впрочем, Центробанк прекрасно знает о таком сценарии. Более того, регулятор даже подсчитал: в прошлом году с помощью вышеописанной модели из страны вывели 16 миллиардов рублей. А если взять все транзакции, которые имели признаки этой схемы, то речь может идти о 37 миллиардах. Остается только придумать, как пресечь преступные действия. И вот на этом месте ЦБ, кажется, разводит руками. А глава Банка России Эльвира Набиуллина, которой по должности полагается объяснять и успокаивать – просто отмалчивается. По теме Deutsche Bank заплатит регулятору штата Нью-Йорк штраф за вывод денег из России 355 Deutsche Bank заплатит регулятору штата Нью-Йорк штраф за вывод денег из России Руководство Deutsche Bank согласилось выплатить банковскому регулятору штата Нью-Йорк 425 миллионов долларов за совершение небезопасных сделок. Речь идет о выводе из России 10 миллиардов долларов, осуществленном в 2011-2015 годах. Ясно, кто виноват, но что делать? ФССП сразу же умыла руки, сообщив, что в ее компетенцию не входит проверка отмывания средств. И упрекнуть приставов за этот ответ нельзя. Действительно, их дело взыскивать, а не проверять решения судов. Ага, значит дело в судах? Здравое зерно здесь есть. Судьи могут провести проверку и выяснить, что и кредитор и должник реальной деятельности не ведут, а их обороты даже примерно не соответствуют громадным суммам долга. Но практика показывает, что судьи либо не хотят этим заниматься, либо у них нет времени. ЦБ сейчас хочет напрячь банки, чтобы они проверяли, прежде чем перечислять деньги. Тоже вариант. Вот только банки, испуганные строгими мерами регулятора, начнут так активно проверять всех и вся, что пострадают добросовестные компании и, вообще, весь финансовый процесс если не встанет, то затормозится. Сам же ЦБ, хоть и видит все денежные потоки, идущие из страны, но сделать уже ничего не может. Деньги ушли, остается только зафиксировать: нас в очередной раз провели. Наверное, нужно действовать комплексно, но с этим в стране, где любят радикальные решения, всегда было сложно. Зато есть подозрения, что если регуляторы так ничего и не придумают дельного, то пользоваться схемой станут все активнее, и объем отмыва будет расти как снежный ком. И тогда у Центробанка останется только два варианта. Первый: закрыть к чертовой матери финансовые границы и ввести валютный контроль. Идея в народе очень популярная, но для экономики она может стать фатальной. Да и власти не допустят. А второй - это заплакать и признаться: не смотря на все наши усилия, мы ничего не можем поделать. Судьи ленивы и ангажированы, институты прогнили и еле работают, недобросовестные банкиры крадут деньги и выводят миллиарды за границу. В общем, шеф – все пропало, вот голова, а вот топор! И желательно, чтобы это сделала лично Эльвира Набиуллина. Взяла, наконец, ответственность на себя. Такой фантастический исход мог бы принести временное моральное облегчение. Но как с этим жить дальше? Уж лучше сделать вид, что все под контролем и идет по плану. Авось, снова сработает.

Антон Волин Опубликовано, versia.ru

 


12 Февраля 2017 21:48
Tom

Менять их надо, это правда и, чем быстрее, тем лучше.


11 Февраля 2017 22:52
Biga

Центробанк  должен регулировать денежные потоки в стране, и в первую очередь вывоз капитала, а Набиулина и её контора делают вид,что не В КУРСЕ этих махинаций.  


10 Февраля 2017 15:17
Tom

Рыба гниёт с головы, эта так наз. коррупция идёт с самого верха. Менять надо не кровати, а систему.


Оставлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи